Иск в суд. Исковое заявление.

Публикация Журнал «Финансовый директор» февраль 2009

Наличие дебиторской задолженности ставит руководителя организации перед выбором — обращаться с иском в хозяйственный суд для взыскания задолженности в принудительном порядке или подождать, надеясь, что долг будет погашен добровольно.

Однако необходимо помнить, что целесообразность обращения в хозяйственный суд в целях взыскания задолженности в принудительном порядке прямо зависит от платежеспособности Должника. А платежный баланс организации может в короткие сроки значительно измениться вплоть до банкротства организации.

Взыскание задолженности в принудительном порядке состоит из двух этапов:

  • 1-ый этап — получение судебного постановления о взыскании задолженности;
  • 2-ой этап — исполнение судебного постановления, целью которого является фактическое получение суммы долга.

Исполнение (невозможность исполнения) судебного постановления, а также сроки исполнения, зависят от следующих факторов:

  1. осуществляет ли Должник предпринимательскую деятельность;
  2. имеет ли Должник денежные средства и(или) имущество, на которое может быть обращено взыскание;
  3. имеет ли Должник задолженность перед другими Кредиторами, в том числе по платежам в бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды.

Рассмотрим, как указанные факторы влияют на исполнение судебного постановления.

На основании решения суда о взыскании долга выдается судебный приказ, который является исполнительным документом.

В первую очередь взыскание обращается на денежные средства, находящиеся на счете Должника. Взыскатель предъявляет в обслуживающий его банк судебный приказ и платежное требование без акцепта для взыскания денежных средств со счета Должника в бесспорном порядке, т.е. без согласия Должника.

При наличии на счете Должника денежных средств, они списываются в пользу Взыскателя в бесспорном порядке.

При отсутствии на счете Должника денег в течение месяца, судебный приказ и платежное требование возвращаются Взыскателю без исполнения. В этом случае необходимо подать иск в хозяйственный суд для возбуждения исполнительного производства и взыскания долга с помощью судебного исполнителя. После возбуждения исполнительного производства судебный исполнитель:

  • проводит опись имущества Должника и его реализацию, или передачу имущества в счет погашения задолженности;
  • взыскивает денежные средства со счетов Должника, а также причитающиеся Должнику денежные средства, находящиеся на счетах других лиц.

Однако, ход дела может повернуться крайне неблагоприятно для Взыскателя. В процессе исполнительного производства выясняется, что Должник предпринимательскую деятельность не осуществляет, у Должника отсутствуют как денежные средства, так и имущество, на которое может быть обращено взыскание, руководитель Должника уволился и т.д. В результате судебный исполнитель составляет акт о невозможности исполнения исполнительного документа и возвращает судебный приказ Взыскателю в связи с отсутствием у Должника денежных средств и имущества, на которое может быть обращено взыскание.

Таким образом, в то время как руководитель Кредитора ждал и надеялся, что долг будет погашен в добровольном порядке без обращения в хозяйственный суд, Должник фактически обанкротился (от имущества избавился, деньги потратил, предпринимательскую деятельность не осуществляет). В результате чего нецелесообразно платить государственную пошлину и обращаться в хозяйственный суд для взыскания задолженности с «безнадежного Должника».

А в это время участники (акционеры, собственник имущества) Должника создают новую организацию, которая «с чистого листа» начинает (продолжает) хозяйственную деятельность и не несет ответственности по долгам Должника.

Самих участников (акционеров, собственника имущества) фактически обанкротившегося Должника привлечь к ответственности крайне сложно. Так, по общему правилу, участники (акционеры, собственник имущества) ООО, ЗАО, ОАО, УП не несут ответственности по обязательствам этих организаций, а участники ОДО несут ответственность по обязательствам ОДО только в размере 50 базовых величин.

Привлечь к ответственности участников (акционеров, собственника имущества), директора Должника по его долгам возможно только в судебном порядке при условии, что будет доказано, что экономическая несостоятельность (банкротство) Должника наступили в результате действий этих лиц. При этом, в первую очередь необходимо предварительно оплатив государственную пошлину обратиться в хозяйственный суд с заявлением о признании Должника банкротом для начала процедуры банкротства Должника.

Несвоевременное обращение в хозяйственный суд также может привести к следующей ситуации. Так, Вы получили исполнительный лист о взыскания задолженности и обратились в хозяйственный суд для совершения судебным исполнителем принудительных действий по взысканию долга. В процессе исполнительного производства выясняется, что Должник предпринимательскую деятельность осуществляет, но имеет задолженность по платежам в бюджет, а также перед другими кредиторами за поставленный товар (выполненную работу, оказанные услуги), которые раньше Вас получили судебное решение и обратились к судебному исполнителю. А взысканных с Должника судебным исполнителем денежных средств недостаточно для погашения задолженности перед всеми Кредиторами.

В этом случае согласно статьям 404 и 405 Хозяйственного процессуального кодекса Республики Беларусь (далее по тексту — ХПК) и принятыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами при наличии у судебного исполнителя нескольких исполнительных производств в отношении одного Должника и недостаточности взысканной с Должника суммы для погашения всех требований Кредиторов, требования Кредиторов удовлетворяются в очередности, установленной Порядком расчетов между юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями в Республике Беларусь, утвержденным Указом Президента Республики Беларусь от 29.06.2000 №359 (далее по тексту — Порядок расчетов).

Очередность платежей установлена пунктом 2 Порядка расчетов. Так, к первой очереди относятся платежи в бюджет, по исполнительным документам о взыскании заработной платы и т.д., во вторую очередь осуществляются платежи за полученные природный газ, электрическую и тепловую энергию, коммунальные услуги и т.д, в третью очередь - платежи за сельскохозяйственную продукцию, продукты ее переработки, продовольственные товары и т.д., и только в четвертую очередь осуществляются платежи, не указанные в подпунктах 2.1 - 2.4 пункта 2 Порядка расчетов.

При этом требования каждой последующей очереди удовлетворяются после полного погашения требований предыдущей очереди. А платежи в пределах одной очереди производятся в порядке календарного поступления расчетных документов. Следовательно, требования Кредиторов одной очереди будут удовлетворяться по календарной дате поступления заявлений о возбуждении исполнительного производства.

Таким образом, при недостаточности взысканной суммы для удовлетворения требований всех Кредиторов одной и той же очереди, требования Кредитора о погашении долга в размере 10 000 000 белорусских рублей, получившего исполнительный лист и подавшего заявление о возбуждении исполнительного производства 02 февраля 2009г., будут удовлетворены только после полного удовлетворения требований другого Кредитора о взыскании 50 000 000 белорусских рублей, обратившегося с заявлением о возбуждении исполнительного производства 29 января 2009г.

Следовательно, чем раньше организация подала иск в хозяйственный суд, получила судебное решение о взыскание задолженности, тем больше шансов вернуть свои деньги, в том числе преимущественно перед другими кредиторами Должника одной очереди, которые позднее получили исполнительный лист и обратились в банк для списания денег в бесспорном порядке (при поступлении нескольких исполнительных документов в банк в отношении одного Должника) или в хозяйственный суд о возбуждении исполнительного производства (при взыскании долга с помощью судебного исполнителя).

Вернемся к 1-му этапу взыскания долга в судебном порядке. Так как же получить судебное постановление о взыскании задолженности?

Существует несколько способов взыскания задолженности в судебном порядке:

  1. в порядке искового производства (иск в суд);
  2. в порядке приказного производства.

Исковое производство.

Исковое производство возбуждается судом на основании искового заявления. Исковое заявление должно соответствовать требованиям к форме и содержанию, установленным ХПК. До подачи искового заявления в суд необходимо уплатить государственную пошлину, размеры которой составляют:

  • при цене иска до 1 000 базовых величин - 5% цены иска;
  • при цене иска от 1 000 до 10 000 базовых величин - 5% от 1 000 базовых величин + 3% от суммы, превышающей 1 000 базовых величин;
  • при цене иска свыше 10 000 базовых величин - 1% цены иска.

В порядке искового производства можно взыскать как основную сумму долга за поставленный товар (выполненную работу, оказанные услуги), так и пеню, проценты за неправомерное пользование денежными средствами согласно статье 366 Гражданского кодекса Республики Беларусь (далее по тексту — ГК), причиненные убытки. Максимальный срок рассмотрения иска в суд может составить 1,5 месяца. По результатам рассмотрения искового заявления хозяйственный суд выносит решение, которое вступает в законную силу по истечении 15 дней со дня его принятия. После вступления решения в законную силу хозяйственный суд выдает судебный приказ, который является исполнительным документом и может быть предъявлен к исполнению в порядке, указанном выше.

Государственная пошлина, уплаченная Истцом при подаче искового заявления, также взыскивается с Должника, о чем указывается в решении хозяйственного суда.

Кроме того, с Должника взыскивается сумма денежных средств, уплаченная юридической фирме за оказание юридических услуг по подготовке искового заявления и представлению интересов в хозяйственном суде.

Приказное производство.

Приказное производство - упрощенная процедура взыскания долгов, когда спор между сторонами отсутствует, а Должник долг признает. Для взыскания долга в порядке приказного производства необходимо доказать, что Должник признает требования Кредитора об уплате задолженности. Документами, подтверждающими признание Должником своего долга, могут быть:

  • акт сверки расчетов,
  • долговая расписка,
  • акцептованное платежное требование,
  • иные письменные доказательства (например: ответ на претензию, в которой должник обязуется в ближайшее время погасить конкретную сумму задолженности по Договору и т.п.).

В числе преимуществ приказного производства необходимо выделить следующие.

  • Фиксированный размер государственной пошлины, который не зависит от размера взыскиваемой суммы и составляет:
  • при сумме взыскания до 50 базовых величин (до 1 750 000 белорусских рублей) — 3 базовые величины, т.е. 105 000 белорусских рублей;
  • при сумме взыскания от 50 до 100 базовых величин (до 3 500 000 белорусских рублей) — 4 базовые величины, т.е. 140 000 белорусских рублей;
  • при сумме взыскания свыше 100 базовых величин (свыше 3 500 000 белорусских рублей) — 5 базовых величин, т.е. 175 000 белорусских рублей.

Таким образом, при подаче искового заявления о взыскании 34 000 000 белорусских рублей необходимо уплатить государственную пошлину в размере 1 700 000 белорусских рублей, а при наличии акта сверки и взыскании долга в порядке приказного производства государственная пошлина составит 175 000 белорусских рублей.

  • Сокращенные сроки рассмотрения дела. Дело о взыскании долга в порядке приказного производства рассматривается в течение 20 дней со дня поступления заявления о возбуждении приказного производства. По результатам рассмотрения выносится определение о судебном приказе. Определение о судебном приказе является исполнительным документом, на основании которого осуществляется принудительное исполнение в порядке, указанном выше.
  • Для сравнения, при подаче иска о взыскании дело может рассматриваться 1 месяц и 15 дней, а исполнительный лист, на основании которого осуществляется принудительное исполнение решения суда, выдается после вступления решения в законную силу, т.е. по истечении 15 дней со дня его принятия.
  • Взыскание с Должника государственной пошлины.Государственная пошлина, уплаченная Кредитором за рассмотрение дела в порядке приказного производства, подлежит взысканию с Должника, о чем указывается в определении о судебном приказе.
  • Уплаченная госпошлина подлежит возврату Кредитору, в случаях отказа в вынесении определения о судебном приказе или отмене определения о судебном приказе.
  • Рассмотрение дела осуществляется без вызова сторон.

Для взыскания долга в упрощенном порядке (в порядке приказного производства) необходимо подготовить следующие документы:

  1. договор поставки (подряда, оказания услуг и т.д.); документы, подтверждающие поставку товара (выполнение работ, оказание услуг) — ТТН, ТН, акт сдачи-приемки; платежные поручения (если Должник частично оплатил долг); переписку между сторонами (при наличии);
  2. акт сверки расчетов, или долговую расписку, или акцептованное платежное требование или иные письменные доказательства, подтверждающие признание долга Должником. На практике наиболее часто стороны в подтверждение задолженности составляют акт сверки расчетов. Но в 95% случаев при подписании акта сверки расчетов допускается одна и та же ошибка: акт сверки расчетов со стороны Должника и Кредитора подписывают главные бухгалтера (бухгалтера). Необходимо помнить, что акт сверки расчетов, как и другие юридически значимые документы, исходящие от организации, должны быть подписаны руководителем организации или уполномоченным им лицом с приложением документа, подтверждающего полномочия представителя. Это вытекает из положений статьи 49 ГК, согласно которой юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязательства через свои органы, действующие в соответствии с законодательством и учредительными документами. Следовательно, акт сверки расчетов, подписанный только главными бухгалтерами (бухгалтерами) Должника и Кредитора, не имеет юридической силы и не может рассматриваться как документ, подтверждающий признание долга Должником.

Обращаем внимание, что в порядке приказного производства практически невозможно взыскать штрафные санкции, убытки. Как указано выше, в упрощенном порядке взыскиваются долги, которые Должником признаются, но не выполняются, в подтверждение чего должны быть представлены соответствующие документы. В порядке приказного производства в состав требований Кредитора могут включаться требования о взыскании основной суммы задолженности, а также неустойки (штрафа, пени) и процентов, но при условии, что представлены доказательства признания Должником не только основной суммы долга, но и сумм неустойки и процентов.

В качестве таких доказательств могут быть представлены:

  • подписанный Кредитором и Должником акт сверки расчетов, в котором указана сумма основного долга по договору, а также правильно рассчитанная сумма неустойки и процентов;
  • акцептованное Должником платежное требование, содержащее требования Кредитора об уплате определенной суммы денежных средств, состоящей из основной суммы долга согласно договору, суммы неустойки в соответствии с законодательством или договором и суммы процентов;
  • иные письменные доказательства, из которых можно установить, что Должник признает требования об уплате определенной суммы основного долга, неустойки и процентов.

Обращаем внимание, что в таких документах должны быть четко определены конкретные суммы долга, в том числе суммы неустойки и процентов, которые Должником признаются, но не выполняются. Документ, в котором содержатся общие фразы о том, что должник обязуется уплатить основную сумму долга, а также все связанные с просрочкой платежа суммы штрафных санкций, не может рассматриваться как документ, подтверждающий признание Должником заявленных требований о взыскании неустойки и процентов.

На практике Должники не соглашаются подписывать акт сверки расчетов и другие документы, в которых кроме основной суммы долга указаны определенные суммы неустойки и/или процентов, подлежащих к уплате Должником. Что, следовательно, исключает возможность взыскания сумм неустойки и процентов в порядке приказного производства.

Тем не менее, взыскание основной суммы задолженности за поставленный товар (выполненную работу, оказанную услугу) является первичным, а вторичным — взыскание суммы пени и процентов.

В связи с этим, целесообразно, учитывая положительные стороны упрощенной процедуры взыскания долгов, в порядке приказного производства обратиться в хозяйственный суд и в короткие сроки с минимальными материальными затратами получить исполнительный лист для принудительного взыскания основной суммы задолженности за поставленный товар (выполненную работу, оказанную услугу). После чего Кредитор вправе подать в хозяйственный суд исковое заявление о взыскании с Должника сумм неустойки (штрафа, пени) и процентов.

Практика убеждает, что субъекты хозяйствования, активно использующие преимущества упрощенной процедуры взыскания долгов (приказного производства), успешно возвращают в деловой оборот свои средства, замороженные у недобросовестных Должников.

Скачать статью в PDF формате

Полный текст
Обратная связь

* Имя, Email, Телефон, Сообщение - обязательно для заполнения